不動産投資の目的
更新日：10月4日
【これから始める不動産投資】
まず考えるべきは「目的」です
不動産投資を始めたい——そう考えたとき、最初に浮かぶのは「どんな物件を買えばいいのか？」「利回りはどのくらい？」という点かもしれません。
でも、実はそれよりももっと大切なことがあります。それが、「不動産投資の目的」をはっきりさせることです。このコラムでは不動産投資初心者のための不動産投資の目的をまとめています。
なぜ「目的」が大切なのか？
不動産投資と一口に言っても、そのスタイルや戦略はさまざまです。目的によって、選ぶ物件や運用方法が大きく変わってくるからです。
目的が曖昧なまま投資をスタートしてしまうと、途中で「思っていたのと違った…」ということになりかねません。
不動産投資の主な3つの目的
① 長期的な資産運用
将来の年金代わりや、安定収入を目的にした投資です。新築物件や築浅の物件などが主な対象となります。
② 短期的な資産運用
10年以内程度での運用を考えるものです。売却益を狙うキャピタルゲイン投資やリノベーションして価値を高めて売却する「リフォーム投資」、中古物件を利用した所得税の圧縮を狙った投資などです。
③ 相続対策
相続税の節税や、家族に資産を残すことを目的にした投資です。土地を活用したアパート経営や、節税効果のある物件購入などが代表例です。新たに土地を買うのか、所有の土地を利用するのか、将来は相続人が居住するのか、賃貸経営するのかによって適した不動産が変わる可能性があります。
目的が違えば、選ぶべき投資も変わる
たとえば、「将来の年金代わりに」と考えている人が、短期で売買して利益を出すスタイルを選ぶと、目的と手法がチグハグになってしまうことがあります。
だからこそ、自分の目的に合った投資スタイルを選ぶことがとても大切なのです。
最後に：目的が違っても、共通して大事なこと
不動産投資にはいろいろな目的がありますが、どの目的であっても共通して言えるのは、「投資としてちゃんと成り立っているか？」です。
つまり、「きちんと利益（キャッシュ・フロー）が出る見込みがあるのか？」「リスクは管理できるのか？」という視点はどんな目的であっても不可欠です。
税務面の全体像については、「不動産投資・賃貸経営に関する税務の基本」もあわせてご確認ください。
まとめ
目的を整理した後は、収益性・融資・リスクを含めて具体的に判断します。続きは、「不動産投資を始める前に知っておきたい基礎知識と判断基準」をご覧ください。
不動産投資は、物件選びや利回りだけに注目しがちですが、最も大切なのは、「自分がなぜ投資をしたいのか」という目的です。
その目的に応じた投資スタイルを選ぶことで、不動産投資はあなたにとって、より納得のいく資産運用手段となるはずです。
不動産投資に関わるご依頼やご相談はお気軽にお問い合わせください。
監修者
月方 智彦
公認会計士・税理士
大学院卒業後、金融機関勤務を経て公認会計士試験に合格。監査法人にて、上場企業等の監査業務に従事する。
現在はアポロ税理士法人の代表社員を務めるほか、クラフトビールの製造、酒販、飲食店を展開する会社の経営にも参画。税務・会計の専門家としてだけでなく、事業経営者としての実務経験を活かし、創業支援や資金調達、飲食・酒類事業の経営支援にも携わっている。
専門分野：飲食店税務／創業支援／融資・資金調達/相続
